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銀行案防工作總結

時間：2024-08-29 14:13:07 工作總結

銀行案防工作總結

　　總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性結論的書面材料，它可以提升我們發現問題的能力，不如我們來制定一份總結吧。總結怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編整理的銀行案防工作總結，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行案防工作總結

銀行案防工作總結1

　　商業賄賂不僅破壞了社會主義市場經濟的正常秩序，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經濟犯罪。商業銀行作為資金密集度高、風險大的特殊領域，成為商業賄賂現象的多發地帶。近期，我行組織全體員工認真學習《關于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業禁止若干規定的通知》文件，結合對典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評。

　　一、堅定共產主義理想和信念

　　始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的.誘惑，規范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

　　二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴

　　反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業的發展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

　　三、加強法規和業務業務學習，提升自己的防腐能力

　　我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，規范經營，徹底杜絕腐敗。

銀行案防工作總結2

　　10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的.國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢?

　　作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行案防工作總結3

　　20xx年8月20日，根據寧德銀監分局和省聯社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業銀行之間的差距，感觸頗多：

　　一、案件防控跟班學習基本情況

　　8月20-21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的`安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統的了解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

　　二、商業銀行與農信社、農商銀行優劣勢分析

　　1、商業銀行案件防控及內控工作中心突出，各部門條線所有業務開展基本能涵蓋案件防控及內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了;

　　2商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果;

　　3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;

　　4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統已明確劃分并由系統控制;

　　5、考核機制完善，實行KPI考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點KPI考核中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發揮作用;

　　6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢：商業銀行決策鏈不如農信社靈活，短、快;商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

　　二、商業銀行可參考借鑒的先進經驗及做法：

　　1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責;員工家訪制度由主管負責人每年完成30%的員工的家訪工作，并做好登記及報告;擬在9月底前下文進行明確并開展實施;

　　2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,

　　一班指高積分學習班

　　二講業務條線、內控案防條線每周一講

　　三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課

　　三教育換崗位教育、愛崗敬業教育、犯罪成本教育

　　通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規積分管理，并對積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去;

　　3、案件防控會議制度：四會制度

　　晨會合規一句話

　　周會警示教育一段話

　　月會問題一分析

　　季會案防工作一總結

　　向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工;

　　4、檢查工作：三道防線檢查，業務，風險合規，稽核;分現場、非現場檢查;頻率為每月各一次;將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度;

　　5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監督人，并與績效考核掛鉤;收到風險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學習、部署、檢查、整改等措施;

　　三、今后我行案防工作思路

　　一是推行網點內控評級分等級管理：擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，并對好中差網點采取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，采取一年一評;

　　二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發文件予以明確具體內容和要求等。

　　三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。

銀行案防工作總結4

　　今年6月份以來，我行根據中國銀行業監督委員會的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目標，以現行內控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業內控和案防制度執行年”(以下簡稱“制度執行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。

　　一、加強組織領導，深入思想發動，營造開展“制度執行年”活動良好氛圍

　　1、切實加強組織領導。為了確保“制度執行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組，并抽調部室骨干力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯動機制，為“制度執行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立后，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。

　　2、深入進行思想發動。為了認真搞好思想發動，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入調查摸底，了解員工的思想狀況。活動初期，我們調查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認為當前業務工作繁忙，擔心開展“制度執行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心;有的認為“制度執行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規經營教育活動的內容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力;有的認為同時開展“制度執行年”活動和爭創“四強”黨組織、“四優”共產黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發動工作更具有針對性。二是及時傳達上級精神，層層進行思想發動。6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執行年”活動的要求和市分行印發的實施方案。6月11日上午，召開全行“制度執行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。三是舉辦了“制度執行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉，個個明白。同時，我們還將開展“制度執行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發動，全行員工提高了對開展“制度執行年”活動的認識，增強了搞好“制度執行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執行年”活動的良好氛圍。

　　二、梳理匯整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執行年”活動堅實基礎

　　1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執行年”活動領導小組辦公室按照“制度執行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊，發到每位員工手中。同時將我行近年來印發的有關內控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。

　　2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執行年”活動的成敗。為了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內容納入學習計劃中，并明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規定時間內補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業務和職責利用休息時間學完了其他規定的制度文件。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。

　　三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執行年”活動取得實效

　　1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業務環節作為自查的重點，如我行把信貸、

　　財務、后勤、安全保衛等崗位作為重點崗位，把貸前調查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質采購等環節作為重點環節，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環節上。

　　2、廣泛征求意見。為了把內控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走群眾路線，把發揚民主貫穿于“制度執行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發出了征求農發行員工遵守內控和案防制度情況的`意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循、有章難循、執章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內控和案防制度執行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。

　　3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，并認真整改，確保“制度執行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執行《銀行業從業人員行為準則》結合起來，與爭創“四強”黨組織，“四優”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發現有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度。表現在對政治學習不熱心，工作中缺乏創先爭優的意識和進取精神;在操作層面上我們發現工作中確實存在有章不循，違規操作的問題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。

　　從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發現，如銷貨款歸行率不達標、中間業務收費標準不一、進出營業間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發現工作中確實存在無章可循、有章難循、執章不力的問題，表現在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。針對這些現象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創先爭優意識和合規經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執行和責任追究，既進一步規范了員工的行為，又提升了員工的制度執行力。

　　總之，我行開展的“制度執行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規經營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執行力明顯提升。后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控、案防規定、自覺抵制違犯行為的良好執行力文化，確保全行“四無”目標的實現和各項任務的圓滿完成。

銀行案防工作總結5

　　xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總

　　一、通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

　　1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

　　2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

　　3.認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

　　二、案件防控具體做法

　　認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

　　(一)高度重視，周密部署，扎實落實

　　班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

　　(二)明確責任，各盡其職，各負其責

　　“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

　　(三)筑防火墻，注重預防，適時預警

　　認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

　　一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

　　二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

　　這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查(舉報)信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

　　(四)及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神

　　要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

　　三、關鍵風險點監控檢查情況支行

　　從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個(其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個)，截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100%，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

　　監控檢查采取的主要措施：

　　1.我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

　　2.風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

　　四、個金部案件防控工作做法及具體措施

　　為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發<×××××支行統一配送重要空白憑證和現金流程的實施辦法(暫行)>的通知》《江岸關于協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發<建行江岸支行現金集中整點實施暫行辦法>的通知》、《關于印發<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規程>的通知》和《關于印發<建行江岸支行代發工資業務集中處理操作規程(試行)>的通知》。

　　同時根據檢查情況制定了《×××××支行營業網點柜員交易主管工作質量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務考核及星級評定辦法》。

　　支行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%;并組織各網點柜員(會計)主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規范的柜員和網點進行表揚獎勵;對督導發現的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網點每月二次的現場檢查，有效的減少了網點差錯，規范了網點的操作，降低了風險。

　　五、財會部案件防范工作采取的具體措施

　　1.加強集中采購管理，進一步規范采購行為，降低采購成本2.夯實會計管理基礎，切實防范風險

　　一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環節的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據小清算業務流程、資金調度業務流程、教育儲蓄稅務上報業務流程、現金單證配送業務流程、應急、查詢、錯賬報調業務流程、單位對帳業務流程、****上交流程等11個業務統一文件，及時解決了網點制度執行中的難題。共4頁,當前第2頁1234

　　二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業網點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業網點管理操作風險的關鍵環節，我部組織相關部門對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前臺業務運行安全。

　　三是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網點現金收付額、周邊網點現金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現金庫存。將原網點現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網點現金庫存調整需求的反應速度，適應業務發展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現了全現金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網點執行零外幣庫存，要求各網點改進現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開展上門收款業務清查，研究上門收款業務集中管理工作，解決該業務風險大、監控難的問題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現業務整合集中到支行營業部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。

　　六、安全保衛部案件防控工作做法及具體措施

　　1.認真做好營業網點安全檢查工作

　　為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營業網點安全管理規章制度》，進一步明確營業網點安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業網點負責人和安全員按照營業場所安全管理檢查內容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛部指派專門的保衛人員，加大對營業網點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網點夜間巡查覆蓋面達100%。

　　2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

　　安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的`漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發生。截止三季度，安全保衛部共發現和制止違規行為88起，發現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時對照《營業網點安全保衛違規積分標準》對9個營業網點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業網點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

　　3.切實加強我行營業觀點技防設備的管理、維護工作

　　安全保衛部通過對營業網點?