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融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

時(shí)間：2023-10-17 13:42:51 管理

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法【精品】

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法1

　　第一章總則

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法【精品】

　　第一條為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　本辦法所稱監(jiān)管部門(mén)是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)。

　　第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

　　第四條融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

　　第五條融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

　　第六條融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　第七條融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

　　第二章設(shè)立、變更和終止

　　第八條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。

　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。

　　任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　(七)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。

　　第十條監(jiān)管部門(mén)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。

　　注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

　　第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列文件、資料：

　　(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　(二)可行性研究報(bào)告。

　　(三)章程草案。

　　(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　(五)股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

　　(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

　　(七)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

　　(九)監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。

　　第十二條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：

　　(一)變更名稱。

　　(二)變更組織形式。

　　(三)變更注冊(cè)資本。

　　(四)變更公司住所。

　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

　　(六)變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。

　　(八)分立或者合并。

　　(九)修改章程。

　　(十)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

　　第十三條融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。

　　第十四條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。

　　第十五條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén)予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十六條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。

　　擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　第十七條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

　　第三章業(yè)務(wù)范圍

　　第十八條融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　　(一)貸款擔(dān)保。

　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。

　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。

　　(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。

　　(五)信用證擔(dān)保。

　　(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第十九條融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　(一)訴訟保全擔(dān)保。

　　(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

　　(四)以自有資金進(jìn)行投資。

　　(五)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十條融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

　　(一)近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。

　　(二)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

　　第二十一條融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

　　(一)吸收存款。

　　(二)發(fā)放貸款。

　　(三)受托發(fā)放貸款。

　　(四)受托投資。

　　(五)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的'，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

　　第四章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第二十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

　　第二十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

　　第二十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

　　第二十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

　　第二十六條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

　　第二十七條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

　　第二十八條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

　　第二十九條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第三十條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

　　第三十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門(mén)另行制定。

　　監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十二條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

　　第三十三條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

　　第三十四條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

　　第三十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

　　第五章監(jiān)督管理

　　第三十六條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

　　第三十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。

　　融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第三十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第三十九條監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

　　監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　第四十條監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

　　第四十一條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

　　第四十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

　　第四十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。

　　第四十四條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第四十五條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

　　第四十六條融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

　　全國(guó)性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)。

　　第四十七條征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

　　第六章法律責(zé)任

　　第四十八條監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

　　(二)違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

　　(三)未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

　　(四)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

　　第四十九條融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，可以給予警告、罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五十條違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。

　　第七章附則

　　第五十一條公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。

　　外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。

　　第五十二條省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。

　　第五十三條本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在20xx年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。

　　第五十四條本辦法自公布之日起施行。

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法2

　　第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委20xx年第3號(hào)令)等法律法規(guī)，結(jié)合安徽實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　第三條融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)以安全性、流動(dòng)性、合法性、收益性為基本準(zhǔn)則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

　　第四條融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

　　第五條融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

　　第六條融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　第七條建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，聯(lián)席會(huì)議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財(cái)政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、關(guān)閉和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問(wèn)題。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門(mén)和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。聯(lián)席會(huì)議各成員單位具體職責(zé)，由聯(lián)席會(huì)議根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國(guó)辦發(fā)[20xx]7號(hào))確定。

　　第八條各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，要加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。各市、縣政府金融辦(或政府指定部門(mén))要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。各級(jí)財(cái)政部門(mén)要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管;對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國(guó)有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。

　　第二章設(shè)立、變更和終止

　　第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由行業(yè)主管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。

　　任何單位和個(gè)人未經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十條融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東;

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本;

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;

　　(五)有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員;

　　(六)有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

　　(七)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;

　　(八)符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求;

　　(九)省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。

　　第十二條設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。申請(qǐng)籌建和開(kāi)業(yè)，按照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引(試行)》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十三條融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊(cè)資本的最低限額為人民幣500萬(wàn)元。

　　第十四條設(shè)立融資性擔(dān)保公司按注冊(cè)資本實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上(含5000萬(wàn)元)的融資性擔(dān)保公司由省政府金融辦審批;注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或政府指定部門(mén))審批，報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

　　第十五條申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)符合下列條件：

　　(一)董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力;

　　(二)董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識(shí);

　　(三)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。

　　第十六條融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。

　　融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員資格管理暫行辦法》執(zhí)行。

　　第十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門(mén)提交下列文件、資料：

　　(一)申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng);

　　(二)可行性研究報(bào)告;

　　(三)章程草案;

　　(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu);

　　(五)股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料;

　　(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明;

　　(七)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;

　　(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料;

　　(九)省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。

　　第十八條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)：

　　(一)變更名稱;

　　(二)變更組織形式;

　　(三)變更注冊(cè)資本;

　　(四)變更公司住所;

　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東;

　　(八)分立或者合并;

　　(九)修改章程;

　　(十)省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

　　以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上(含5000萬(wàn)元)的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或市政府指定部門(mén))初審后報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn);注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或市政府指定部門(mén))批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

　　第十九條融資性擔(dān)保公司到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省行業(yè)主管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。

　　第二十條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，報(bào)省政府金融辦備案。融資性擔(dān)保公司應(yīng)憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。

　　第二十一條融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。合并各方的債權(quán)、債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)或新設(shè)的機(jī)構(gòu)承繼。

　　第二十二條融資性擔(dān)保公司分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當(dāng)自分立決議做出之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。分立前的債務(wù)由分立后的機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任，在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書(shū)面協(xié)議另有約定的除外。

　　第二十三條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由行業(yè)主管部門(mén)予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第二十四條融資性擔(dān)保公司因以下原因解散：

　　(一)章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn);

　　(二)股東大會(huì)決議解散;

　　(三)因合并或者分立需要解散;

　　(四)依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷。

　　因第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)原因解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)由股東會(huì)(股東大會(huì))推舉成員組成清算組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。逾期不能組成清算組的，股東、債權(quán)人可以向人民法院申請(qǐng)指定股東組成清算組進(jìn)行清算。清算組自成立之日起接管融資性擔(dān)保公司，負(fù)責(zé)處理與清算有關(guān)未了結(jié)業(yè)務(wù)，清理財(cái)產(chǎn)和債權(quán)、債務(wù)，分配清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，代表融資性擔(dān)保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益，行業(yè)主管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。

　　第二十五條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

　　第三章業(yè)務(wù)范圍

　　第二十六條融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　　(一)貸款擔(dān)保;

　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保;

　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保;

　　(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保;

　　(五)信用證擔(dān)保;

　　(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十七條融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　(一)訴訟保全擔(dān)保;

　　(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù);

　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù);

　　(四)以自有資金進(jìn)行投資;

　　(五)省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十八條融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：

　　(一)近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄;

　　(二)省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需要滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

　　第二十九條融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

　　(一)吸收存款;

　　(二)發(fā)放貸款;

　　(三)受托發(fā)放貸款;

　　(四)受托投資;

　　(五)省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

　　第四章股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織機(jī)構(gòu)

　　第三十條境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合以下條件：

　　(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格;

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利;

　　(三)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;

　　(四)公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;

　　(五)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

　　(六)有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;

　　(七)擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)計(jì)算;

　　(八)省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。

　　第三十一條境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合以下條件：

　　(一)有完全民事行為能力;

　　(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄;

　　(三)入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;

　　(四)省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。

　　第三十二條融資性擔(dān)保公司的股權(quán)和組織機(jī)構(gòu)設(shè)置按照《中華人民共和國(guó)公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十三條融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押;融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

　　第三十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門(mén)(崗位)或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。

　　第三十五條融資性擔(dān)保公司董事會(huì)或監(jiān)督管理部門(mén)(崗位)應(yīng)對(duì)總經(jīng)理或其經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門(mén)備案。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。

　　第三十六條融資性擔(dān)保公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。

　　融資性擔(dān)保公司董事及其高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超出董事會(huì)或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第三十七條融資性擔(dān)保公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層可根據(jù)需要設(shè)置不同的專業(yè)委員會(huì)，提高決策管理水平。

　　第五章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第三十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持機(jī)構(gòu)治理的有效性。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

　　第三十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的'業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

　　第四十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

　　第四十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

　　第四十二條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

　　第四十三條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

　　第四十四條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

　　第四十五條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第四十六條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法另行制定。

　　各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十七條融資性擔(dān)保公司要建立發(fā)起人和股東承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書(shū)。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書(shū)，承諾自覺(jué)遵守公司章程。

　　第四十八條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的方式。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保公司對(duì)貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行比例分擔(dān)。

　　第四十九條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

　　第五十條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

　　第五十一條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

　　第五十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

　　第六章監(jiān)督管理

　　第五十三條各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)建立健全轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

　　各設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概要報(bào)告。

　　第五十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門(mén))報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　第五十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門(mén))報(bào)告資本金運(yùn)用情況。

　　各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第五十六條各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或必要的整改。

　　各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　第五十七條各級(jí)政府金融辦(或指定部門(mén))根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照主管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

　　第五十八條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T(mén)報(bào)告。

　　第五十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門(mén))報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

　　第六十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送主管部門(mén)。

　　第六十一條各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第六十二條各設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室和市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　各設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)當(dāng)及時(shí)向省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室和市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

　　第六十三條各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))應(yīng)積極組織開(kāi)展融資性擔(dān)保公司的信息咨詢、經(jīng)驗(yàn)交流、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、權(quán)益保護(hù)、行業(yè)自律和對(duì)外交流等工作，切實(shí)推進(jìn)融資性擔(dān)保公司加強(qiáng)自身建設(shè)和文化建設(shè)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

　　第六十四條融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。全省融資性擔(dān)保業(yè)自律組織接受省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議和行業(yè)主管部門(mén)的指導(dǎo)。

　　第六十五條省政府金融辦應(yīng)會(huì)同人民銀行合肥中心支行等有關(guān)單位建立健全融資性擔(dān)保公司的信用評(píng)級(jí)制度，積極引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司參加外部信用評(píng)級(jí)，并向社會(huì)公布評(píng)級(jí)結(jié)果。人民銀行合肥中心支行應(yīng)將融資性擔(dān)保公司有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

　　第七章法律責(zé)任

　　第六十六條各級(jí)政府金融辦(或政府指定部門(mén))和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的;

　　(二)違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

　　(三)未依照本辦法第六十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的;

　　(四)違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的其他行為。

　　第六十七條融資性擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定予以處罰。

　　第六十八條違法本辦法第九條規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締。

　　第八章附則

　　第六十九條公司制以外的融資性擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體辦法另行制定。

　　外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法另行制定。

　　第七十條本辦法實(shí)施前已設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在20xx年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案由省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制定。

　　第七十一條本辦法自公布之日起施行。

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法3

　　第一章總則
　　第一條為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。
　　第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。
　　本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。
　　本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。
　　本辦法所稱市監(jiān)管部門(mén)是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)是指各區(qū)(縣)人民政府指定的管理部門(mén)。
　　第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，遵守合同的約定。
　　第四條融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔(dān)保體系的主體。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
　　第五條融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
　　第六條融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
　　第七條建立北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議制度。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門(mén)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府交辦的其他事項(xiàng)。
　　北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì)、北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、北京市財(cái)政局、北京市商務(wù)委員會(huì)、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市金融工作局為牽頭單位。
　　北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議召集人由北京市金融工作局局長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。聯(lián)席會(huì)議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會(huì)議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開(kāi)展工作，主動(dòng)研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問(wèn)題，積極參加聯(lián)席會(huì)議，認(rèn)真落實(shí)聯(lián)席會(huì)議布置的工作任務(wù)。
　　北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告工作，重大事項(xiàng)須報(bào)請(qǐng)北京市人民政府批準(zhǔn)。
　　第二章設(shè)立、變更和終止
　　第八條在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
　　區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的受理，并在受理后將全部申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》向同級(jí)財(cái)政部門(mén)備案。
　　任何單位和個(gè)人未經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽?，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
　　第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。
　　(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
　　(七)市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。
　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。
　　第十條在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
　　在京設(shè)立再擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣8億元。
　　注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。
　　已在其他省市注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)撥付不低于5000萬(wàn)元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金，并滿足本市的相關(guān)監(jiān)管要求。
　　在京融資性擔(dān)保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)公司資本金總額的60%。剩余資本金應(yīng)滿足本市相關(guān)要求。
　　第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)提交下列文件：
　　(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
　　(二)可行性研究報(bào)告。
　　(三)章程草案。
　　(四)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
　　(五)股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
　　(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
　　(七)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
　　(八)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
　　(九)符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見(jiàn)書(shū)。
　　(十)申請(qǐng)人出具的遵守本辦法的承諾書(shū)。
　　(十一)市監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他材料。
　　區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)申請(qǐng)的受理工作。受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送至市監(jiān)管部門(mén)。
　　市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的全套材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。
　　市監(jiān)管部門(mén)依法需要聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行評(píng)審的，所需時(shí)間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)將具體所需時(shí)間告知申請(qǐng)人。
　　第十二條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。
　　(一)變更名稱。
　　(二)變更組織形式。
　　(三)變更注冊(cè)資本。
　　(四)變更公司住所。
　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。
　　(八)分立或者合并。
　　(九)修改章程。
　　(十)市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
　　融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報(bào)市監(jiān)管部門(mén)審查;再擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由市監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)受理。
　　市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到全套變更申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
　　融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，憑市監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
　　第十三條在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他省(區(qū)、市)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿足以下條件：
　　(一)公司經(jīng)營(yíng)正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。
　　(二)公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。
　　(三)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。
　　(四)公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官。
　　(五)市監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。
　　在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他省(區(qū)、市)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)提交申請(qǐng)材料。區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門(mén)。
　　市監(jiān)管部門(mén)應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
　　在其他省(區(qū)、市)依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時(shí)提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)文件。
　　第十四條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)(縣)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。
　　第十五條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意，由市監(jiān)管部門(mén)撤銷其經(jīng)營(yíng)許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
　　第十六條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷經(jīng)營(yíng)許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處置組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)(縣)和市監(jiān)管部門(mén)在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處置過(guò)程。
　　融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
　　第十七條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
　　融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
　　第三章業(yè)務(wù)范圍
　　第十八條融資性擔(dān)保公司經(jīng)